编者注：本文作者Stacey Ferreira是Forge公司的联合创始人兼首席执行官，曾经在创业初期顺利拿到维珍集团大亨Richard Branson的投资。

　　18岁那年，我参加了人生第一场融资活动。当时，我、我的兄弟Scott Ferreira和我们的朋友Shiv Prakash联手创建了一家初创企业，并且成功通过一条推文拿到了来自Richard Branson、Jerry Murdock和Alex Welch的120万美元投资。

　　在我看来，融资活动成功与否的关键，就在于合适的时机、充分的准备和绝佳的运气。在这一想法的指导之下，我又成功为自己创建的另一家公司Forge筹到了260万美元的资金。

　　下面，我把融资过程简单分为四个部分来介绍，希望能够为有需要的人提供帮助。当然了，不管分为几个部分，有一点是至关重要的。那就是，你和你的团队需要在开始融资之前，做好充分的思想准备工作。或许在你看来，融资不是什么难事。但其实并非如此，这一过程耗费的时间，往往比你想象的要长很多。

　　第一部分：进行必要的规划

　　第一步：搞清楚融资活动的目标

　　在开始融资之前，你要搞清楚这样一个问题，那就是究竟为什么你要融资?很显然，既不是因为市场上的其他公司都在融资，所以你也跟着融资;也不是因为你想要超额完成融资目标，从而赢得大家的称赞和羡慕。

　　融资的真正原因，应该要与公司的产品服务和业务目标有关。刚开始时，你需要足够的资金来支持产品研发和营销推广。随着公司规模的扩大，你又需要足够的资金来拓展市场范围或者增加产品功能，以便为自己赢得更多竞争优势。

　　第二步：明确融资资金的覆盖时间

　　一般来说，你要为公司在接下来一年到一年半中的业务发展，筹集所需资金。为什么呢?就像公司创始人一样，投资人也肩负有所谓的受托责任。所以说，如果某位投资人一下子给了你五年所需的发展资金，那他肯定是脑袋犯傻。试想一下，作为一家公司的创始人，如果你无法拿出具体的未来发展规划，在一年或者一年半的时间里，对拿到的资金进行合理部署，那投资人还不如把那些钱放到其他地方获取更多收益呢。

　　接着，在明确融资目标，以及接下来一年到一年半的发展规划之后，你就应该坐下来仔细思考了。如果想要顺利实现融资目标，那么每个星期、每个月和每个季度，公司都应该做些什么，并且达到什么样的发展状态。另外，想要顺利实现融资目标，公司都得配备哪些条件，比如说软件工程师和广告预算等。所有的这些，都应该详细地列出来。

　　认真把这个时间轴列出来，并且对每个月的具体事项进行规划，着实能够帮助你更好地了解自家企业。就算到最后，你发现这些规划都是错误的，那也同样能够起到帮助作用。假设现在你是第一次创业，那过早做决定，是非常容易犯的错误，比如说过早雇用一位销售人员。这时候，如果你能够参考自己列出来的发展时间表，那就会发现，其实你的产品离真正走向市场，还有很长一段时间，现在是完全用不到销售人员的。说白了，在还没有实体产品出来之前，就雇用销售人员，给他们发工资，那纯属浪费。

　　第三步：制定预算方案

　　到了这一步，你已经明确了自己的融资目的，规划好了业务发展的时间线，知道了要需要哪些资源。那么，接下来应该做的就是，搞清楚在未来一年到一年半的时间中，还需要哪些额外资源的帮助，你才能顺利实现自己的目标，比如说软件程序、员工数量和办公空间，并且为这些资源分配相应的预算资金。

　　在制定预算方案的过程中，我建议大家一个月一个月地来。比如说，7月份是否要再雇用一位工程师?如果要的话，那就增加10万美元的预算。再比如说，8月份是否要进行办公室扩建，为大家提供宽敞的办公空间?如果要的话，那就增加3000美元的预算。再者，是否要为新招进来的工程师配备笔记本电脑?如果要的话，那就增加15000美元的预算。整个工作团队要用的纸、笔、打印机，还够不够用?如果不够的话，那就增加300美元的预算。另外，是否要一个月带团队成员出去聚餐一次?如果要的话，那就增加600美元的预算。具体的事项还有很多，但以下几个方面是重点：

　　1.工资(包括全职员工、兼职员工和承包商);

　　2.办公室租金和保险(如果你有属于自己的办公空间，那需要增加的预算包括：警报系统、无线网络、办公桌椅、公司电话、电灯厕纸和保洁打扫等。);

　　3.员工保险(包括医疗健康保险、牙科保险、人寿保险和伤残保险等);

　　4.设备(包括笔记本电脑和鼠标等);

　　5.法律支出(比如融资活动所需文件的法律准备工作等);

　　6.额外支出(401K养老保险、团队聚餐和团队活动等);

　　7.税务支出(不可避免的一部分支出);

　　8.销售支出(如果是B2B企业的话，那包括客户关系管理、客户的出行、食宿和娱乐等方面的支出);

　　9.营销支出(利用谷歌、Facebook、Instagram以及自由职业者进行广告宣传的支出)。

　　第二部分：融资活动的核心内容

　　第一步：下载下图所示的投资人表格