据宁波警方介绍，2011年9月，宁波当地人刘某冒充中国银行工作人员，在多个Q Q群里以可办理低息贷款服务为由，骗取了多名受害人的银行卡卡号和身份证复印件。刘某冒充卡主，拨通了银行客服电话，以原关联手机号码丢失为由，要求变更手机号码，而银行客服仅要求对方提供银行卡卡号和身份证的相关信息。

　　关联手机变为刘某实际持有的手机后，她在淘宝网支付宝上以受害人的身份信息注册了账户，并办理支付宝卡通业务，在网上利用支付宝平台完成银行卡转账到支付宝账户的操作，进行购物或提现。

　　刘某被抓获后还交代，除了自己骗取受害人信息外，还通过网络购买了部分受害人的信息，并以同样的方式，更改了受害人银行卡的相关设置后，绑定在了支付宝账号上进行消费或转账。

　　宁波警方介绍，此类新型犯罪不需要银行卡密码，仅需要银行卡持有人的基本个人信息，因此具有很强的欺骗性。宁波市公安局经侦支队办案民进介绍，信息泄露导致的银行卡犯罪大致可分为两类。

　　第一种，卡的信息和个人信息同时被盗。案犯第一步会以各种方式获取受害人信用卡及身份证的信息，然后更改关联手机号码。这就导致卡主无法及时获知消费信息，使得案发延时，给破案带来很大难度。第二步，通过电话客服获取银行卡密码。很多市民在不同银行办理信用卡时，会重复填写相同信息，造成信息流失。而部分银行在电话更改密码方面较为宽松，给了犯罪分子可乘之机。

　　第二种，银行卡被复制。这种情况需要同时满足两个条件：银行卡的磁条被复制，不法分子通常会在A T M机或是PO S机上安装复制磁条信息的机器来套取信息;同时，银行卡上的密码也被盗取。“单从技术上来讲，目前要复制磁条是比较容易的。”

　　宁波警方还介绍，在实施犯罪前，犯罪嫌疑人除了会骗取受害人个人信息外，还会通过网络上的一些非法途径，购买个人信息，然后有选择地进行作案。由于个人信息来源网络，贩卖信息者一般都是匿名出售信息，因此给警方办案带来了巨大的困难。

　　记者还从苏州、厦门等地警方了解到，随着个人信息泄露而引发的银行卡犯罪案件增多，一些不法分子，也开始越来越多地利用网络，来收集和贩卖相关的个人信息。据介绍，一些不法分子公然在网上明码标价收购银行卡，普通卡一张可以卖到50元，带U盾的可高达150元。警方和银行人士提醒，银行卡内存有大量个人信息，一旦泄露，会给持卡人带来诸多麻烦。如被人利用银行卡从事违法犯罪活动，甚至可能需要承担相关法律责任。

　　在警方的介绍下，记者在网上输入“收购银行卡”后，随即出现不少“长期回收银行卡”的网站和帖子。记者联系了几家回收银行卡的商家发现，被收购的银行卡主要包括工行、农行、中行、建行、邮政储蓄等银行，价格一般为普通卡每张50元、U盾卡每张100元至150元。

　　“我们收购这个卡是用来申请广告联盟。”一个收购者这样说，因为广告联盟一个人只能够申请一次，而他们需要申请多个账户。“请放心，我们不是用来做什么非法活动。”这个收购者还要求，须是全新无任何交易记录的卡，并带开户单。另一个收购者则表示，他想在淘宝开多个店铺，但因一人只能开一个，所以高价收购银行卡开淘宝店，数量要20张至30张，价格不满意的还可打电话再详谈。尽管这些收卡者均称自己收卡不会用作非法活动，但在警方的提示下，记者发现在一些出售银行卡个人信息的网站上，销售信息者留的电话，和上述购卡者一致。

　　警方提醒，根据银行卡的有关管理法规，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡明显违反此规定。“闲置不用的银行卡最好销户，要是嫌办销户手续麻烦，也可自己将银行卡剪角销毁。”厦门一银行人士提醒说，如果贪图小利出售自己的银行卡，卡内的个人信息就会泄露，不仅会给持卡人带来诸多麻烦，甚至可能要承担相关法律责任。

　　黑色产业链形成

　　相关调查显示，通过网络窃取和贩卖个人信息的黑色利益链正在形成，不法分子通过各种手段，盗取个人信息后，可以直接侵入别人账号、邮箱而获取有用的信息，也可以打包销售。购买者主要用于网络推销、电信垃圾广告、电商垃圾邮件等。据警方介绍，相关的交易过程非常简单，在网络上有专门的地下黑客论坛或Q Q群从事相关交易，而掌握这些信息的不法分子，手里往往有上百万个用户信息，可以多次销售给不同的人，获利巨大。

　　据北京警方介绍，2011年下半年，警方破获了一起非法获取公民个人信息的案件，警方和检察机关通过对整个案件脉络的调查，发现尽管买家和卖家素不相识，甚至相隔千里，但他们通过网络方便快捷地完成收集、加工、倒卖公民个人信息的全部过程，而相关利益链也因此建立。

　　北京市警方介绍，北京市公安局丰台分局2011年下半年抓获了犯罪嫌疑人赵家学(化名)。大学肄业的赵家学在一次上网过程中看到一个帖子，帖子的大致内容是求购公民个人信息。此事让赵家学有了兴趣，他继续在互联网上搜索着与买卖公民个人信息有关的资料，并找到一个买卖公民个人信息的Q Q群，尝试着与群里成员聊天，随后群里的“热心人”向他介绍了游戏规则。之后，赵家学一边通过互联网搜集大量的公民电话号码信息，一边加入相关Q Q群，与群里的“同行”交换数据，或是根据购买者的意向搜集相关类别的公民个人信息，扩大个人数据库。

　　掌握了大量的公民个人信息后，赵家学或是在网上贴出销售公告并留下联系方式，让买家找上门来;或是通过网络搜索求购信息，并通过Q Q与有购买意向的人沟通。就这样，短短一个月时间内，赵家学就掌握了一个数据量在2万条以上的数据库，并以每条0.01元到0.1元不等的价格出售公民个人信息。截至案发，赵家学共出售公民个人信息20余万条，获利1万余元。

　　赵家学归案后，警方对其电脑硬盘的数据进行了恢复，通过缴获的Q Q记录，警方对该案的全部涉案Q Q号进行侦查，发现涉及违法犯罪行为的Q Q群10个，累计群内成员1365人，人数最多的群有500名成员，人数最少的群也有59人。通过对群内个人发帖的分析，初步确定活跃群6个，涉及63个号码60人，经过技术手段查获26个地址在北京的Q Q号。随后，警方展开了全市范围的抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人25名。

　　在本案倒卖公民个人信息的犯罪嫌疑人中，有的是以倒卖信息为营生，有的则另有所图。